Herramientas de pronóstico de efectivo

Crear una ganancia no significa que podrás pagar tus cuentas. Es posible que las facturas se venzan antes de que recoja suficientes cuentas por cobrar para cubrirlas, y esto se traduce en un déficit de flujo de efectivo. La previsión de su flujo de efectivo lo ayudará a evitar los tipos de problemas asociados con el déficit de flujo de efectivo, incluido el aumento de los pagos de intereses y las interrupciones en la producción.

Estado de flujo de efectivo

Un estado de flujo de efectivo es una herramienta esencial para pronosticar cuándo su empresa tendrá efectivo para pagar sus obligaciones. Este documento financiero muestra cuándo puede esperar recibir dinero en efectivo de clientes y clientes y cuándo deberá realizar pagos en efectivo. Es posible que un presupuesto maestro solo muestre cuándo vencen los montos, pero no cómo se pagarán. Por ejemplo, si tiene que pagar una factura de $ 5, 000 el 1 de marzo, es posible que pueda pagar con una tarjeta de crédito. Los presupuestos maestros a menudo promedian los pagos para mostrar los niveles de ingresos y gastos mensuales, pero no muestran cuándo vencen los pagos. Un presupuesto de flujo de caja ingresará montos, tales como pagos trimestrales de primas de seguros, en los cuatro meses que vencen, en lugar de dividir el monto total de las primas entre 12 y colocar ese número en los gastos de cada mes.

Informes de envejecimiento de cuentas por cobrar

Otra herramienta para pronosticar efectivo es un informe de vencimiento de cuentas por cobrar: una lista del dinero que se le debe, clasificada en orden cronológico. Es posible que su informe de ventas muestre que vendió productos por un valor de $ 10, 000 el 15 de junio, pero según los términos que ofrezca a sus clientes, es posible que no reciba el pago por 10, 30, 60 o 90 días. Un informe sobre el vencimiento de las cuentas por cobrar puede incluir notas que identifiquen a los clientes con pagos atrasados ​​crónicos o aquellos que lo han contactado sobre posibles problemas con el pago de sus facturas.

Informes de ventas

Los informes de ventas pueden ayudarlo a pronosticar el flujo de efectivo de varias maneras. Los informes de ventas reales lo ayudan a determinar los gastos que genera para cumplir con estos pedidos y cuándo puede esperar el pago. Los informes de ventas ayudan a generar informes de producción y compras, que lo ayudan a proyectar los materiales, el suministro, las necesidades de energía y mano de obra y el cronograma de estos gastos, así como el momento en que puede esperar recibir el pago de estos pedidos.

Cálculos de intereses

Si no calcula sus pagos de intereses, es posible que no los incluya en su presupuesto maestro y en las proyecciones de ganancias. Los propietarios de pequeñas empresas a menudo utilizan tarjetas de crédito para iniciar una empresa o financiar operaciones, con intereses mensuales en los saldos. Estas cantidades pueden sumarse rápidamente, porque no necesita pagarlas a medida que se acumulan. El seguimiento de sus intereses le ayudará a administrar mejor sus obligaciones de servicio de la deuda.