Cómo hacer crecer tu libro como banquero

Wells Fargo Bank describe los deberes de sus banqueros personales como brindar asesoramiento y servicio de expertos a los clientes bancarios y ofrecer soluciones financieras para ayudar a los clientes con grandes gastos, como ahorrar para la universidad, comprar una casa y planificar para la jubilación. Como banquero privado o de negocios, parte de su trabajo es encontrar formas de hacer más negocios con los clientes existentes y atraer nuevos clientes para el banco. Una forma de construir su libro de negocios es desarrollar una reputación de banquero con el que sus clientes puedan contar para resolver sus problemas financieros.

1.

Proporcionar un excelente servicio al cliente. Esto incluye conocer a sus clientes haciendo preguntas importantes para que pueda ofrecer sus productos y servicios bancarios. Invítelos a pasar por una revisión de sus cuentas y necesidades de servicio. Siempre ofrezca una taza de café para promover un sentimiento de confianza personal.

2.

Solicite referencias cada vez que realice un servicio que un cliente aprecie. Pregúntele si conoce a alguien más que esté experimentando el mismo problema y mencione que estaría encantado de proporcionarle la asistencia necesaria. Solicite una introducción por correo electrónico o sugiera que su cliente lo presente personalmente.

3.

Red con grupos empresariales locales, como la cámara de comercio, clubes de servicio comunitario, equipos de deportes juveniles y asociaciones industriales. Busque en los sitios de redes sociales, en la sección de calendario del periódico local y realice una búsqueda en Internet de grupos de redes empresariales en su área.

4.

Cultivar contadores locales, abogados y empresas inmobiliarias. Estas personas se ocupan de las finanzas de sus clientes y, a menudo, descubren problemas que puede resolver. Si puede facilitar su trabajo ayudando a sus clientes, ellos le enviarán buenas referencias. Solo recuerda devolver el favor.

5.

Organice talleres informativos para clientes bancarios y clientes potenciales si su banco lo permite. Presente temas sobre qué guardar en una caja de seguridad, cómo colocar las cuentas bancarias en un fideicomiso familiar, cómo utilizar los servicios en línea de su banco y mostrar los muchos servicios que ofrece su banco.

Propina

• Crear un libro de clientes bancarios y optimizar el negocio que obtiene de ellos requiere tácticas de ventas hábiles para relacionarse. Los clientes quieren saber que les importa su negocio. Trabajan duro por su dinero y a menudo se confunden con las transacciones financieras. Tampoco tienen mucho tiempo para sentarse y descubrir cómo aprovechar los servicios que puede ofrecer su banco.

Advertencia

• Antes de realizar cualquier tipo de mercadotecnia, especialmente si tiene la intención de participar o hablar en eventos, consulte con su banco para verificar si existe alguna regulación o problema de responsabilidad que deba tener en cuenta. Siempre que comercialice productos financieros, no exagere su valor. Un enfoque de venta dura no funciona bien cuando se trata del dinero de las personas y podría dar lugar a demandas o quejas a su empleador.