¿Tienes que tener la compensación de Workman si eres una LLC?

La clave para saber si su compañía de responsabilidad limitada debe tener un seguro de compensación para el trabajador reside en comprender las leyes en los estados en los que opera. Esto puede parecer, y a menudo es, sencillo si su negocio opera en un solo estado. Sin embargo, cumplir con las leyes, que varían entre los estados, suele ser mucho más complicado para las empresas de LLC que operan en múltiples ubicaciones.

Propietario Versus Empleado

El objetivo de la compensación de los trabajadores es proteger a los empleados que sufren enfermedades o lesiones relacionadas con el trabajo. La cobertura generalmente incluye los costos médicos y de rehabilitación, así como la pérdida de salarios. Si bien una LLC que tiene empleados que no son miembros de la junta generalmente debe tener un seguro de compensación para el trabajador como cualquier otro negocio, algunos estados distinguen y tienen diferentes requisitos de cumplimiento para los miembros de la LLC que para los empleados regulares. Esto significa que un factor determinante básico es si su estado lo considera un miembro de la LLC o un empleado. Por ejemplo, las leyes estatales de Massachusetts no consideran a los miembros de una LLC como empleados de buena fe. Por esta razón, Massachusetts no requiere que las empresas de LLC lleven la compensación de Workman a los miembros de su junta directiva.

Exclusiones y subsidios

Algunos estados le dan a la LLC la opción de cubrir o excluir a algunos o todos los miembros de la LLC del plan de seguro de compensación para trabajadores. Por ejemplo, en New Hampshire, una LLC que tiene hasta tres miembros de la junta directiva y ningún otro empleado puede, pero no tiene que hacerlo, tener un seguro de compensación para el trabajador. Sin embargo, si el negocio crece para incluir miembros adicionales de la junta o contrata empleados permanentes, el seguro de compensación del trabajador se convierte en obligatorio. A pesar de esto, las leyes de New Hampshire dicen que la empresa tiene la opción de excluir de la política a hasta tres miembros de la junta.

Haciendo negocios en varios estados

Si realiza negocios fuera de su estado de origen, ese estado tiene jurisdicción sobre los requisitos de compensación para trabajadores. Por ejemplo, si su estado de origen es Massachusetts y su LLC se expande para incluir ubicaciones en New Hampshire y Maine, cada ubicación por separado debe cumplir con las leyes de compensación del trabajador que se aplican en el estado respectivo. Evite exponer a su empresa a multas por incumplimiento, así como tener que pagar los reclamos de compensación de trabajadores de los fondos de la empresa, consultando a las agencias reguladoras de cada estado para asegurarse de que está al día con las normas aplicables.

Tomar decisiones de compensación de Workmans

En los estados donde la cobertura de algunos o todos los miembros de la junta de la LLC bajo el seguro de compensación del trabajador es opcional, la junta debe decidir cuál es la mejor opción. Por un lado, podría ser una buena idea en una industria donde los riesgos de enfermedades o lesiones son altos y los miembros de la junta de la LLC participan en las operaciones diarias. Sin embargo, si tiene la opción y los riesgos para los miembros de la junta son bajos, excluir a los miembros de la junta LLC del plan de seguro de compensación para trabajadores puede ser una decisión financiera inteligente. Independientemente de su situación específica, a menudo es mejor realizar una evaluación completa de riesgos y consultar con un abogado de empleo antes de tomar una decisión final.