Los estándares de la PPC para abrir su propia oficina

Si está pensando en ingresar a la industria de la planificación financiera, obtener la designación de Certificación en Planificación Financiera le dará una ventaja sobre sus competidores. La designación de CFP es altamente respetada en la industria de planificación financiera debido a sus estrictos estándares de práctica. Para abrir una oficina de CFP, debe aprobar los requisitos de educación necesarios y configurar su práctica de acuerdo con los estándares de práctica y las normas de conducta de CFP.

Convertirse en un CFP

Antes de que pueda abrir su propia oficina, debe obtener la designación de CFP. Este es un proceso de cuatro pasos. El requisito de educación requiere que apruebe un curso aprobado por CFP que lo capacite en todas las áreas de planificación financiera. También necesita una licenciatura o superior. Luego debe aprobar un examen de dos días diseñado por la junta de CFP. Antes de poder utilizar la designación de CFP, debe trabajar en el campo de la planificación financiera durante al menos tres años. El último paso es la parte de ética en la que la junta de CFP revisa cualquier acción disciplinaria en su contra que pueda impedir su aprobación.

Abriendo una oficina

Una vez que haya recibido su certificación CFP, puede abrir su práctica. Aunque puede abrir una oficina de planificación financiera sin la certificación CFP, será mucho más difícil encontrar clientes. Se recomienda obtener su experiencia de planificación financiera en otra empresa antes de abrir su propia oficina. Los estándares de práctica de CFP no establecen reglas específicas con respecto a abrir una oficina. Puede dirigir su negocio como mejor le parezca, siempre y cuando siga los estándares de planificación financiera. La única regla de la oficina es que debe informar cualquier cambio en su dirección, número de teléfono y dirección de correo electrónico a la junta de CFP dentro de los 45 días.

Ejecutando tu negocio

La designación de CFP se utiliza para mostrar su excelencia en la capacitación en el campo de la planificación financiera. No es una licencia para vender seguros o productos de inversión. Si solo tiene la designación de CFP, su empresa solo podrá proporcionar planificación financiera a cambio de una tarifa. Deberá subcontratar cualquier venta de seguros o inversiones a otra empresa. Si desea vender productos junto con planes financieros, debe aprobar los exámenes de licencia necesarios junto con el examen CFP.

Estándares de práctica

Cualquier planificación financiera que le dé a los clientes debe seguir los estándares de práctica de la PPC. Este es un proceso de seis pasos que aprenderá en detalle durante su capacitación de CFP. El proceso es establecer la relación con el cliente, recopilar la información necesaria, analizar la información, presentar sus recomendaciones, implementar sus recomendaciones y monitorear el plan según sea necesario. Debe seguir este proceso con cualquier cliente con el que trabaje o corra el riesgo de perder su designación de CFP.