¿Cuál es la diferencia entre un gestor de inversiones y un custodio?

La investigación y planificación de una estrategia de inversión personal puede exponer una terminología que es confusa o mal entendida. Los conceptos detrás de los términos "administrador de inversiones" y "custodio" son uno de esos ejemplos. Saber la diferencia entre los dos puede ayudar al inversionista a comprender mejor qué hace cada uno y cuál es el que necesita el inversionista para lograr sus objetivos financieros.

Gestor de inversiones

Los administradores de inversiones supervisan la adquisición, venta e inversión de valores y otros instrumentos financieros para un fondo en particular. El gestor actualiza y mantiene los activos, como acciones, bonos y bienes raíces, para que el fondo y sus inversores obtengan una ganancia. Tanto las organizaciones como los individuos pueden denominarse administradores de inversiones. Por ejemplo, los fondos de pensiones, las empresas, los bancos y las compañías de seguros se consideran administradores de inversiones para las carteras que crean en las que invierte el público. Cada organización también tiene administradores de inversiones individuales que supervisan cada cartera de inversiones.

Definir Custodio

Los custodios son personas físicas o jurídicas encargadas de proteger la propiedad o las cuentas de otra persona. Las entidades legales, como los bancos, también son una forma de custodio conocida como una institución de custodia. Las instituciones de custodia mantienen y mantienen activos para los clientes. Los custodios también pueden supervisar la compra, venta y mantenimiento de inversiones para un individuo o una entidad separada, como una corporación. Sin embargo, un custodio actúa en nombre del propietario de la cuenta y generalmente no compra ni vende inversiones sin la aprobación del propietario. Los custodios pueden ser un individuo, un banco o una empresa fiduciaria o un agente financiero.

Usando un custodio

Los servicios de custodia, a veces denominados servicios de custodia o custodia, son ofrecidos por bancos, asesores de inversiones y otras instituciones financieras. Los servicios de custodia son utilizados por los propietarios de cuentas que no están disponibles o que no desean administrar las actividades diarias de sus diversas cuentas bancarias e inversiones. Los requisitos para administrar informes complejos y registros de cumplimiento o manejar estrategias fiscales y transacciones complejas llevan a muchas personas a buscar servicios de custodia.

Diferencias

Los custodios pueden ser contratados por un cliente, o legalmente nombrados o asignados por una institución financiera para salvaguardar la propiedad y las cuentas de una persona. Por otro lado, los administradores de inversiones supervisan un fondo en particular o un grupo de fondos. Cuando los agentes de custodia gestionan el papeleo y las transacciones de las cuentas personales, los administradores de inversiones se centran en crear los activos dentro de una cartera de inversiones. Los custodios pueden trabajar en conjunto con un administrador de inversiones.