Cómo verificar las cuentas bancarias de los comerciantes

Los comerciantes que aceptan cheques como una forma de pago son susceptibles a diversos riesgos financieros resultantes de fraude, fondos insuficientes o acceso no autorizado. Mientras que algunos comerciantes tienen políticas para no aceptar cheques, otros quieren ofrecer múltiples opciones de pago a los clientes. Un comerciante puede protegerse a sí mismo verificando la información bancaria y la cuenta antes de aceptar un cheque como pago. Esto puede reducir la cantidad de incidentes relacionados con la falta de pago y las tarifas de cobro.

1.

Si eres un comerciante, acepta solo cheques que tengan impreso el nombre de la cuenta de cheques. Solicite una identificación con foto al escritor del cheque para verificar que la persona que entrega el cheque sea la misma que la persona nombrada en el cheque.

2.

Llame al banco si está aceptando un cheque durante el horario laboral normal. Como comerciante, puede solicitar una verificación de la cuenta. Luego, le proporciona al representante del banco el valor del cheque para confirmar que hay suficientes fondos en la cuenta para cubrir el cheque. El banco no le proporcionará información como los nombres de los propietarios de las cuentas o los saldos de las cuentas, pero puede verificar legalmente la información que proporciona.

3.

Suscríbete a servicios comerciales como TeleCheck. Este es un sistema digital que confirma el estado de la cuenta en cualquier momento y en cualquier lugar. Se le dará un número de verificación después de ingresar el número de cuenta corriente y la cantidad. Esto te protege de la actividad fraudulenta. TeleCheck es el líder de la industria y es utilizado por comerciantes de todo el país.

4.

Publique carteles sobre su política de cobro de cheques, informando a los clientes las tarifas que cobrará si tiene que cobrar los cheques devueltos.