Cómo escribir un RFP efectivo para servicios de préstamos comerciales

De acuerdo con la Reserva Federal, los préstamos comerciales e industriales con bancos de EE. UU. Totalizaron más de $ 1.4 billones en abril de 2012. Ya sea que esté iniciando su pequeña empresa o planeando expandirla, puede beneficiarse de un préstamo para capital de trabajo. También es posible que desee ofrecer a sus clientes la opción de financiar la compra de un artículo de alto costo. Escribir una solicitud de propuesta de servicios de préstamo comercial le dará la ventaja de que los prestamistas ofrezcan entre sí por su negocio. Una RFP efectiva para prestamistas comerciales le brinda la oportunidad de expresar exactamente cuáles son sus necesidades y determinar quién podrá satisfacerlas al mejor precio.

¿Quién eres tú?

Inicie la solicitud de propuesta con una introducción de su negocio, incluidos los productos que produce, los servicios que presta o cómo obtiene sus ingresos. Dígales a los proveedores, en este caso a los proveedores de servicios de préstamos comerciales, si está recién comenzando o si ha estado en el negocio por varios años. Proporcione su información de contacto.

¿Qué servicios estás solicitando?

Para ser efectivo, una solicitud de propuesta debe indicar claramente qué servicios está buscando del prestamista. Incluya el monto y la duración del préstamo propuesto. Resuma sus necesidades generales al inicio de la RFP. Por ejemplo, ABC Company está emitiendo una solicitud de propuesta para seleccionar a un prestamista que otorgue un préstamo comercial con el fin de agregar un espacio adicional para sentarse al restaurante Main Street y comenzar un restaurante móvil para cubrir el área metropolitana de XYZ. Detalle sus planes de proyecto en el cuerpo de la RFP.

¿Cuánto tiempo tiene que responder el prestamista?

Incluya la fecha y la hora en que los posibles prestamistas deben responder a la solicitud de propuesta de manera destacada cerca de la parte superior de la RFP. Proporcione instrucciones sobre cómo responder y con quién comunicarse para aclarar cualquier pregunta relacionada con la RFP.

¿Qué información necesita del prestamista?

Solicite los antecedentes y la información de contacto de la compañía de préstamos, la tasa propuesta y los requisitos de garantía, una descripción de las restricciones en el uso de los fondos, un resumen de los miembros del equipo de préstamos y referencias de clientes seleccionados para quienes el prestamista ha brindado servicios similares.

¿Qué formato debe usar el prestamista para responder a la RFP?

Proporcionar instrucciones sobre cómo los prestamistas ofertantes deben presentar su respuesta a la solicitud de propuesta. Por ejemplo, envíe un CD a 123 Main Street o envíelo en línea a través de la URL proporcionada en esta solicitud de propuesta.

¿Qué criterios utilizará para tomar su decisión?

Sea muy específico sobre qué criterios debe cumplir el prestamista comercial para ser considerado para el contrato. Proporcione ejemplos de cómo juzgará si estos criterios se han cumplido o no. Por ejemplo, el contrato se adjudicará en función de las respuestas del prestamista comercial a la tasa del préstamo, los requisitos de garantía, la estabilidad financiera del prestamista, la experiencia que tiene el prestamista que lo califica para brindar estos servicios y cualquier sentencia que tenga. ganado contra el prestamista en los últimos cinco años.

¿Cómo y cuándo se notificará al ganador?

Incluya la fecha en la que notificará al adjudicatario del contrato y el proceso que utilizará (por ejemplo, correo de EE. UU., Teléfono, respuesta electrónica). Indique también cómo informará a los oferentes que no elija.