¿Qué sucede si una empresa recibe dinero falsificado?

Recibir una factura falsificada es una de las muchas formas en que su pequeña empresa puede convertirse en víctima de un crimen. Lamentablemente, hay poco alivio inmediato para la persona que termina con dinero gracioso y que luego lo reporta para cumplir con las leyes de dinero falsificado. El gobierno no reemplaza su dinero con una factura genuina durante una investigación, por lo que sus opciones principales para recuperar pérdidas son las pólizas de seguro. Si no tiene una póliza de seguro que cubra el recibo de dólares falsos, su empresa debe absorber la pérdida. Por lo tanto, es extremadamente importante tener un seguro, para que su empresa no se vea obligada a absorber las pérdidas causadas cuando sin saberlo, recibió dinero falsificado.

Alguien me pagó con dinero falso

Cuando su empresa recibe dinero falsificado de un cliente, no devuelva la factura. Póngase en contacto con su agencia local de aplicación de la ley de inmediato. Su departamento de policía local contacta al Servicio Secreto con respecto a la transacción. Si la persona todavía está en la tienda cuando se produce la transacción, intente retrasarla casualmente con problemas de caja registradora o conversaciones cortas mientras espera que llegue la policía. No intente detener físicamente al sospechoso ni confrontarlo por el dinero. Es posible que el cliente haya recibido la factura de manera inocente, pero si intentara aprobar la factura falsificada deliberadamente, podría ser un peligro para usted, sus empleados y cualquier otro cliente en la tienda.

Recopilación de evidencia después de que se tomen las facturas

Si una factura no se reconoce como falsificada hasta que se complete una transacción, comuníquese con la policía de inmediato. Coloque la factura en una bolsa de plástico o en un sobre si la ha estado tocando y anote la fecha y la hora en que descubrió la nota. Si no está reteniendo el dinero, evite manejar la factura nuevamente y permita que la policía lo catalogue como evidencia. Proporcione a la policía todos los detalles que recuerde sobre los clientes que pagaron con la denominación, como un billete de $ 100. Inmediatamente retenga cualquier grabación de seguridad en la tienda y brinde a los oficiales la información de contacto de todos los empleados que trabajaron mientras el cajón de efectivo estaba en uso. Una vez que la policía haya obtenido la evidencia en la escena, presentarán una copia en papel del informe de una nota falsificada o utilizarán el sitio web de dólares estadounidenses para informar detalles adicionales sobre el incidente al Servicio Secreto de los EE. UU. La policía, los cajeros de las instituciones financieras y los investigadores de fraudes suelen completar este paso.

Pólizas de seguro y restitución

Después de iniciar una investigación policial, revise sus pólizas de seguro para determinar si puede presentar un reclamo y recibir un reembolso por los fondos perdidos. Un negocio basado en el hogar que recibe una nota falsificada puede encontrar que la póliza del propietario cubrirá la transacción. Siempre verifique dos veces para asegurarse de que la cláusula cubra una pérdida comercial y no se limite a recibir una factura incorrecta. Su póliza de seguro comercial también puede incluir cobertura contra delitos, que le reembolsa la pérdida de ingresos. Obtenga una copia del informe policial sobre el incidente y entréguelo a su compañía de seguros lo antes posible.

Si se entregó una nota falsificada a su empresa como parte de un acto criminal, en lugar de una nota falsificada que se pasó inocentemente a otra víctima, detener al sospechoso puede ayudarlo a recuperar sus fondos. Una declaración de culpabilidad o un veredicto de culpabilidad y la subsiguiente sentencia pueden obligar a los delincuentes a pagar una indemnización a las víctimas de sus delitos. Es posible que su empresa pueda recuperar una parte o todos los fondos perdidos a través de estas transacciones.

Verificación de la autenticidad durante una transacción

Implemente planes para reducir la probabilidad de que su empresa acepte una factura falsificada para minimizar las pérdidas. Las opciones incluyen limitar el valor monetario de las facturas que aceptará, usar rotuladores detectores falsificados o dispositivos similares y organizar reuniones de equipo para educar a los empleados sobre las características de seguridad de la moneda, como las marcas de agua. Desarrolle una política en la que los trabajadores muevan los bienes del cliente al lado de su empleado del mostrador hasta que se haya recibido el pago y se haya proporcionado el cambio, de modo que el cliente no pueda salir con ningún producto de la tienda hasta que se haya verificado una factura y se haya completado la transacción.

Cuando el presupuesto lo permita, instale cámaras de seguridad en sus tiendas. Mantenga una cámara enfocada en los clientes en la caja registradora, y coloque cámaras adicionales en el área de estacionamiento para registrar detalles como las matrículas. Cuando una factura falsificada termine en su poder, será más fácil para la policía rastrear al perpetrador, lo que ayudará a acelerar su acceso a posibles pagos de restitución.