Ejemplos de Benchmarking

La evaluación comparativa es una forma de evaluar las métricas de rendimiento en una organización determinada comparándolas con rendimientos similares en una o más fuentes (generalmente externas); estas pueden ser organizaciones que compiten entre sí, un estándar de la industria o una compilación de los mejores de la industria.

JD Powers y la industria automotriz

JD Powers Company proporciona a la industria automotriz y a sus clientes una evaluación comparativa que establece qué tan bien diversos aspectos de un producto automotriz satisfacen a los compradores. La cobertura es integral y produce rankings en varias áreas:

Calidad inicial: evalúa la calidad del automóvil "analizando los problemas informados por los propietarios en los primeros 90 días de propiedad".
Confiabilidad: utiliza los informes de los propietarios originales de autos de tres años para determinar cuáles son los más confiables.
Rendimiento general y apelación: el estudio de Ejecución y diseño de potencia automotriz de Powers utiliza las respuestas de más de 80, 000 compradores para establecer qué tan satisfechos están con sus vehículos después de los primeros 90 días. JD Powers señala que los fabricantes de automóviles confían en las métricas de APEAL para futuras decisiones de producción y diseño.
Ventas y servicio: utiliza varios puntos de referencia específicos, como la satisfacción del cliente en relación con el equipo original de los neumáticos, para crear un perfil de cada automóvil relacionado con su rendimiento de ventas y servicio.

Uno de los sitios de referencia más populares de la empresa (Compare Cars) permite a los posibles compradores comparar cuatro vehículos diferentes de su elección con respecto al precio, el chasis, las dimensiones internas y externas, los accesorios, el tren de fuerza, la seguridad, la clasificación de la EPA, los asientos y la garantía del fabricante. La compañía también proporciona un perfil individual para cada auto seleccionado, evaluando la clasificación general del vehículo entre todos los vehículos similares y calificándolos de "Entre los mejores", "Mejor que la mayoría", "Acerca del promedio" o "El resto".

Benchmarking del Mercado de Valores

Casi todos los aspectos del mercado de valores de EE. UU. Están ampliamente evaluados. Incluso una discusión de toda la gama de evaluaciones comparativas relacionadas con la equidad va más allá de los límites de un solo artículo.

Un tipo de evaluación comparativa particularmente útil para los inversores minoristas es la evaluación comparativa de los fondos mutuos.

Evaluación de fondos mutuos

Reducir el riesgo al diversificar las inversiones en muchas compañías diferentes en varios sectores empresariales diferentes es esencial para una inversión exitosa. Pero un inversionista minorista individual rara vez tendrá suficiente capital para diversificar adecuadamente comprando acciones individuales solo. En su lugar, puede invertir en uno o más fondos mutuos: vehículos de inversión que reúnen el dinero de muchos inversores para crear una cartera curada de valores administrada por un profesional de gestión de mercado. Debido a que los rendimientos y las diversas comisiones de administración de fondos mutuos individuales en un sector de mercado determinado pueden variar ampliamente, los inversores minoristas confían en una amplia evaluación comparativa realizada por grandes corredurías como Charles Schwab, junto con otras firmas como Morningstar dedicadas exclusivamente a la evaluación y evaluación comparativa.

Un ejemplo de referencia de fondos mutuos

Si desea comprar un fondo mutuo con participaciones de grandes compañías estadounidenses que han superado a sus sectores de mercado, puede ir a la página de selección de fondos mutuos de su correduría, en este ejemplo, la de Charles Schwab. Allí puede consultar los perfiles de las _ _ compañeras de crecimiento de gran capitalización - compañías con capitalizaciones de $ 10 mil millones o más que están creciendo más rápido que otras compañías de gran capitalización. Ingresar estos dos criterios le da los perfiles de 305 corporaciones de los Estados Unidos. Puede limitar aún más sus selecciones introduciendo criterios adicionales.

Debido a que uno de los factores predictivos más confiables del rendimiento de los fondos mutuos es la comisión de administración del fondo, puede decidir limitar su selección a los fondos con tarifas de administración anual muy bajas de menos del 0.5 por ciento. Esto deja seis empresas. Puede restringir sus selecciones una vez más al limitar sus elecciones a compañías con calificaciones de rendimiento de Morningstar de al menos tres de cada cinco estrellas. Esto deja un solo fondo de inversión: las Acciones de Inversor del Fondo de Capital Diversificado de Vanguard, con el símbolo VDEQX.

Otro criterio importante para el desempeño de los fondos mutuos es una comparación con el índice S&P 500, la cesta de Standard and Poors de las acciones de 500 grandes corporaciones estadounidenses. Al ir a la página de inicio de VDEQX de Schwab, verá que en los últimos 12 meses a partir de la fecha de evaluación, el 11 de febrero de 2018, VDEQX ha superado por poco el índice S&P 500, habiendo obtenido una ganancia de $ 2, 176 con una inversión de $ 10, 000, en comparación con la ganancia del índice S&P 500 de $ 1, 264. También puede comparar los retornos de VDEQX con el índice de referencia S&P 500 durante períodos más largos de tres, cinco y 10 años. Durante los períodos de tres y cinco años, el índice de referencia S&P 500 superó por poco el rendimiento de VDEQX, y durante 10 años las dos actuaciones fueron casi idénticas.

Lo que esto le dice es que el rendimiento de VDEQX es consistentemente muy similar al rendimiento del índice de referencia de S&P. Esto es bastante bueno, porque casi el 90 por ciento de los administradores de fondos mutuos activos tienen un desempeño inferior al del índice de referencia de S&P. Los fondos mutuos activos son aquellos con carteras de acciones individuales seleccionadas por los administradores de fondos, a diferencia de los fondos pasivos que simplemente coinciden con la cartera de un índice determinado.