Flujo de efectivo contra ahorros en efectivo

El flujo de efectivo corresponde a la entrada y salida de dinero de una compañía durante un período específico, mientras que una parte de los ingresos que se reserva y se acumula en una cuenta bancaria se conoce comúnmente como ahorro. La gestión adecuada del flujo de efectivo es vital para mantener a una empresa fuera de peligro, pero el ahorro es una herramienta que puede proporcionar asistencia financiera una vez que surgen los problemas de flujo de efectivo.

Elementos de flujo de efectivo

Identificar qué transacciones generan efectivo y cuáles se utilizan es esencial para una buena gestión financiera. Las ventas son las transacciones más importantes que generan repetidamente efectivo, pero los préstamos y el capital adicional de los propietarios también pueden proporcionar fuentes temporales de fondos. La nómina y los materiales que forman parte del costo de los bienes vendidos comúnmente representan la mayor salida de efectivo para un negocio. Los gastos como el alquiler, los servicios públicos y las compras de equipo de capital también contribuyen a la salida de efectivo.

Flujo de caja positivo

Para evitar problemas de liquidez en efectivo, la entrada de efectivo debe ser mayor que la salida para producir un flujo de efectivo positivo o un excedente de efectivo durante un período determinado. El excedente de efectivo resulta de una administración cuidadosa de la entrada de efectivo contra gastos, pero esto no se interpreta necesariamente como una ganancia. El persistente y gran excedente de efectivo tampoco es indicativo de buena salud financiera; puede ser desventajoso si dichos fondos no se utilizan para realizar compras que puedan generar más ingresos.

Planificación y Aumento

Los problemas de flujo de efectivo pueden surgir rápidamente si no sabe cómo evitar la escasez de efectivo, razón por la cual todas las empresas deben crear un calendario de flujo de efectivo efectivo. El aumento del flujo de caja y el establecimiento de buenas prácticas comerciales de flujo de caja también contribuyen a un flujo de caja positivo. Minimizar o vender las cuentas por cobrar, extender los plazos de pago a los proveedores, remunerar con opciones de compra de acciones y comprar en lugar de arrendar equipos son algunas formas de aumentar el flujo de efectivo.

Beneficios de los ahorros

Una cuenta de ahorros adecuada es una herramienta financiera importante que puede ayudar a evitar que su negocio se hunda una vez que se produce un problema de flujo de efectivo. La gestión adecuada del flujo de efectivo que produce un excedente de efectivo y ganancias es un requisito previo para los ahorros. El establecimiento de un mecanismo de ahorro que aparta automáticamente una cierta porción del ingreso como ahorro es una buena práctica comercial que puede producir resultados positivos a lo largo del tiempo. Las cuentas de ahorro generalmente están vinculadas con cuentas corrientes y de inversión y pueden consolidar una buena relación financiera con su banco local.