¿Cuáles son los objetivos de la gestión de efectivo para una empresa?

La administración de efectivo ayuda a garantizar que los niveles adecuados de capital estén disponibles para una empresa para necesidades a corto plazo, como las compras de inventario. Un buen programa de administración de efectivo puede influir significativamente en la eficiencia de las operaciones, lo que también puede reducir los costos generales. El objetivo de la mayoría de los sistemas de administración de efectivo es eliminar las sorpresas relacionadas con el efectivo al cumplir con el requerimiento diario de efectivo al menor costo posible.

Controles internos

Uno de los objetivos más importantes de cualquier sistema de administración de efectivo es ayudar a que la empresa se mantenga legal. Si bien es importante mantener niveles adecuados de efectivo disponibles para mantener los costos bajos y los niveles de inventario estables, las implicaciones legales de un error en las cuentas financieras son graves. Como tal, se dedica mucho tiempo al desarrollo de controles financieros sólidos que auditan y evitan errores en los recibos de efectivo, desembolsos y pago de impuestos.

Comunicación financiera clara

El CFO y / o el Tesorero tienen la función de establecer una manera clara de comunicarse con la organización para cualquier problema relacionado con la administración de efectivo. Esto requiere comunicación directa con los jefes de departamento. Muchos tesoreros crean el estado de flujo de efectivo (un presupuesto en efectivo) como una forma de comunicar los cambios en el flujo de efectivo a las partes interesadas internas y externas. Esto también ayuda a pronosticar desembolsos de efectivo y cobros.

Desarrollar relaciones financieras externas

La gestión de efectivo suele ser un esfuerzo conjunto entre el Tesorero y el banquero. Los productos de gestión de efectivo están en constante evolución. El objetivo del Tesorero es mantenerse al tanto de los últimos productos, lo que ayuda a establecer una relación financiera profesional con representantes de la comunidad bancaria. Un buen registro para la administración de efectivo puede llevar a mejores oportunidades de financiamiento en el futuro.