Cómo establecer un administrador sucesor

Los fideicomisos a menudo se establecen como una herramienta de planificación patrimonial para contabilizar y distribuir adecuadamente los activos de acuerdo con los deseos del otorgante después de su muerte. La mayoría de los otorgantes siguen siendo los principales fideicomisarios del fideicomiso y todos sus activos hasta la muerte. Cuando el otorgante fallece, el fideicomiso se hace irrevocable y la administración o distribución de los activos pasa a un administrador fiduciario sucesor. La mayoría de los fideicomisos nombran al administrador sucesor cuando se establece el fideicomiso; sin embargo, si necesita cambiar o agregar un fideicomisario sucesor, puede hacerlo modificando el documento.

1.

Revise su fideicomiso para determinar los requisitos establecidos en el fideicomiso para establecer un fideicomisario sucesor. Si bien los fideicomisos en vida revocables generalmente no tienen restricciones sobre esto, los fideicomisos irrevocables pueden no permitirlo, excepto en ciertos casos. Cada confianza es única, así que léala para asegurarse de que proceda adecuadamente.

2.

Obtenga la información del administrador sucesor elegido, incluido el nombre legal completo, la fecha de nacimiento y la dirección residencial y el número de teléfono. Si a su administrador fiduciario sucesor se le otorgará un estipendio para administrar el fideicomiso, también obtenga el número de Seguro Social.

3.

Escribe una enmienda al fideicomiso. La enmienda evita la necesidad de escribir una confianza completamente nueva. En la parte superior de la página, indique la fecha y que esta es una enmienda para nombrar a un administrador sucesor. Indique la información del sucesor y tenga en cuenta que esta persona se convierte en un fideicomisario efectivo después de la muerte de usted y de cualquier otro fideicomisario y otorgante. Además, declare que la información de la enmienda reemplaza cualquier información del administrador fiduciario sucesor anotada en el documento de confianza original. Incluya estipendios o programas de tarifas pagados al administrador fiduciario sucesor, si corresponde.

4.

Firme la enmienda ante un notario público. Si tiene un co-fideicomisario (muchas parejas casadas son co-fideicomisarios del fideicomiso familiar) ambos deben firmar la enmienda.

5.

Adjunte la enmienda al final del documento de fideicomiso. Proporcionar a los bancos y firmas de corretaje donde se mantienen los activos del fideicomiso con una copia del fideicomiso enmendado para sus registros.

Cosas necesarias

• Documento de confianza

Propina

• Discuta los deberes del administrador sucesor con el candidato antes de nombrarlo oficialmente en el fideicomiso. La persona no solo debe tener las capacidades, sino que también debe estar dispuesta a administrar la confianza y sus deseos. Si un miembro de la familia encuentra esta tarea demasiado difícil, ya sea técnica o emocionalmente, pídale a un abogado o asesor fiscal que se convierta en el administrador de sucesores.