Reglamentos del gobierno en el mercado de valores

El mercado de valores es una entidad financiera importante con jugadores grandes y pequeños. El mercado facilita la propiedad pública de las corporaciones al tiempo que proporciona una industria comercial con muchos tipos diferentes de carreras. El gobierno federal regula gran parte de la actividad del mercado de valores para proteger a los inversionistas y asegurar el intercambio justo de propiedad corporativa en los mercados abiertos.

Dia de cambio

El día de comercio es la práctica de comprar y vender acciones de valores en el mismo día. Si bien casi cualquier persona puede comprar acciones para vender en un momento posterior, el comercio diario conlleva restricciones estrictas. Esto protege a los comerciantes novatos de sí mismos en una forma altamente riesgosa de participación en el mercado de valores, donde los comerciantes ignorantes pueden perder rápidamente sumas extraordinarias de dinero. Además, la restricción reduce el uso del mercado de valores como una forma de juego para el hombre común. Los operadores de día deben usar solo cuentas de margen, un tipo de cuenta de corretaje que les da a los clientes acceso a efectivo en préstamo del corredor. Además, los comerciantes de día deben mantener un saldo mínimo diario de $ 25, 000 en sus cuentas de corretaje, que puede ser una combinación de efectivo y acciones. Si esto no se cumple, la cuenta se suspende hasta que se agreguen nuevos fondos o transcurra un período de 90 días.

Hacerlo público

El propósito principal del mercado de valores es facilitar la propiedad pública de una corporación. Cuando una empresa elige "hacerse pública", tiene acceso al gran capital de inversión del público inversor. Pero para garantizar que el público tenga un conocimiento preciso de la salud de una empresa, las regulaciones requieren que las empresas públicas revelen mucha más información que las empresas privadas. La compañía debe presentar estados financieros regulares que brinden una visión integral de la deuda, ganancias, salarios de los funcionarios principales y otra información de la compañía.

Registro de corredor

Los corredores son los intermediarios que proporcionan al público inversionista acceso a la actividad en una bolsa de valores. Sin un corredor, la mayoría de los inversores no pueden comprar y vender acciones. El gobierno regula las acciones de los corredores para garantizar la imparcialidad en esta gran parte de la industria del mercado de valores. La regulación más importante determina quiénes de hecho pueden operar como intermediarios. El registro en la Comisión de Bolsa y Valores es un requisito fundamental para cualquier empresa que realice transacciones en el mercado de valores en nombre de un cliente. Las regulaciones distinguen aún más entre corredores y "comerciantes", que ejecutan transacciones de acciones para las propias cuentas corporativas. Muchas compañías operan como corredores y agentes de bolsa, lo que requiere que la corporación presente una de las dos funciones.

Comercio

Algunas personas se ganan la vida principalmente o completamente a través del mercado de valores. Para estas personas, el gobierno regula cómo se gravan sus ganancias de capital. El Servicio de Impuestos Internos proporciona un "estatus de comerciante" especial a las personas que cumplen ciertos criterios. Una vez que se les otorga el estatus de comerciante, estos individuos no están restringidos a muchas de las limitaciones asociadas con los impuestos a las ganancias de capital. En cambio, su actividad comercial es tratada como un ingreso regular. Para calificar, un comerciante debe demostrar que obtiene la mayor parte de sus ingresos del comercio y que sus ganancias se ven afectadas significativamente por las fluctuaciones diarias en la actividad del mercado. Sus registros comerciales deben indicar una participación diaria durante todo el año en los mercados para demostrar el trabajo a tiempo completo.