¿Qué formulario necesita del banco para completar una conciliación bancaria?

La conciliación de su cuenta bancaria para asegurarse de que sus registros coinciden con los de su banco es un paso financiero importante para cualquier empresa. Como propietario de una pequeña empresa, es especialmente importante porque es menos probable que mantenga un gran saldo en su cuenta. El único documento que necesita de su banco para completar una conciliación bancaria es su estado de cuenta mensual. Dependiendo de las políticas de su banco, puede recibir su estado de cuenta por correo o electrónicamente.

Primeros pasos

Es posible que su banco tenga entradas que aún no haya registrado. Por ejemplo, su banco podría cobrar una tarifa de servicio mensual o pagar intereses sobre su dinero. Si ha solicitado alguna transferencia bancaria o ha detenido el pago de un cheque, es posible que su banco le haya cobrado las transacciones. Examine su extracto bancario en busca de débitos o créditos que puedan afectar su saldo y anótelos si no lo ha hecho.

Cuenta para cheques

Haga coincidir los cheques que figuran en su extracto bancario con los que ha escrito. En su lista, coloque una marca junto a los cheques que se muestran en el extracto bancario o resáltelos. Los cheques que ha emitido y que no se presentaron para el pago en la fecha de su estado de cuenta son sus cheques pendientes. Haga una lista de estos. Si tiene una conciliación de un mes anterior, asegúrese de que todos los cheques pendientes en la reconciliación anterior hayan sido compensados ​​por su banco en el nuevo extracto. Si aún no han sido aprobados, agréguelos a su lista de cheques pendientes.

Cuenta para Depósitos

Use el mismo proceso para contabilizar los depósitos que utilizó para los cheques. Los depósitos que su banco no había publicado antes de la fecha del estado de cuenta son sus depósitos en tránsito o depósitos pendientes. Haz una lista de eso. Asegúrese de que los depósitos pendientes del mes anterior se hayan acreditado en su cuenta durante el ciclo actual.

Comparación

Anote el saldo final que se muestra en su extracto bancario. Reste el total de todos los cheques pendientes del saldo del estado de cuenta y agregue cualquier depósito pendiente. El resultado debe ser el mismo que el saldo que se muestra en sus registros. Si hay una discrepancia, deberá encontrarla para poder corregir sus registros o notificar a su banco.

Localización de discrepancias

Aunque hay una variedad de razones por las cuales sus registros podrían necesitar ser ajustados, los más comunes son errores simples en matemáticas o en la escritura de un número. Verifique su saldo inicial y sus totales para verificaciones y depósitos pendientes. Verifique que haya ingresado los montos correctos para cada cheque, depósito y entrada miscelánea. Los errores de transposición, donde se invierten dos números en una cantidad, son comunes. Una forma fácil de verificar un posible error de transposición es dividir la discrepancia por tres. Si el resultado es un número entero, es posible que haya transpuesto dos números. Es posible que también deba revisar su lista de elementos pendientes para asegurarse de que realmente no estén incluidos en la declaración. También puede ser necesario volver a verificar su reconciliación anterior.