Ejemplos de inversión de capital

Incluso las empresas con menos dinero deben tener suficiente capital para mantener el negocio en funcionamiento día a día. Bootstrapping se refiere a juntar tanto dinero en efectivo de ahorros, como de familiares y amigos para comenzar, y luego reinvertir todos los ingresos en la empresa. Esto coloca tensiones adicionales en los dueños de negocios que no existirían si se hubiera invertido una inversión de capital adecuada en la empresa. Muchas empresas cierran porque no cuentan con los fondos adecuados para extender las operaciones comerciales durante un período de dos años. Encuentre formas de financiar a su empresa para construirla adecuadamente y enfocar las inversiones en elementos que generen más ingresos de manera efectiva.

Definición de inversión de capital

La inversión de capital es tener suficiente efectivo, préstamos o activos para financiar las operaciones de una empresa. Los bancos, los inversores, las instituciones financieras, los inversores ángeles y los capitalistas de riesgo son todas fuentes de inversión de capital. El tamaño de la inversión puede variar, y el propósito del capital difiere de una compañía a otra. Por ejemplo, un restaurante puede necesitar una inversión de capital para actualizar la cocina con equipo nuevo. El nuevo equipo mejoraría la seguridad y permitiría al personal de cocina ser más coherente con la preparación de los alimentos y, en última instancia, ofrecer un mejor producto a los consumidores. Este es solo uno de los muchos ejemplos de necesidad de inversión de capital.

Los inversores no proporcionan fondos por amabilidad. Miran el plan de negocios, el modelo de negocios y los líderes que ejecutan la operación para determinar si el capital de inversión vale el riesgo. Los inversores consideran el capital de trabajo necesario para las operaciones, así como la necesidad a largo plazo de equipos y maquinaria para operar. El capital de inversión se utiliza para cubrir cualquiera de estos elementos, aunque se usa con menos frecuencia para financiar el capital de operación.

Encontrar fuentes de financiamiento

Hay cinco maneras en que puede desglosar la forma de abordar la búsqueda de capital para su negocio. Cada uno tiene pros y contras. Dependiendo de cuánto necesite, sopese las opciones de lo que está dando para lo que está recibiendo.

Bienes personales
Familiares y amigos
Bancos y prestamistas de la SBA
Recursos de crowdfunding
Inversores profesionales

Los activos personales son exactamente como suenan. Estas son las carteras de ahorro personal, capital de la vivienda, inversión y jubilación de los dueños de negocios. Si el propietario de un negocio considera que se requiere una inversión de capital de $ 100, 000 para establecer el negocio y también para obtener el equipo requerido y el lanzamiento, podría usar sus propios recursos para lograrlo, de modo que retendría el 100 por ciento de la propiedad de su compañía. Para hacer esto correctamente, el propietario le presta dinero a su negocio y se amortiza con el tiempo.

Familia y amigos como una categoría de inversión de capital es probablemente uno de los lugares más riesgosos para buscar inversión de capital. El motivo es que esta categoría no está formada por socios comerciales; Esta categoría está formada por las personas que tendrá en su vida, incluso si el negocio fracasa. Las reuniones familiares y los días festivos pueden volverse tensos, si su empresa no está funcionando y su inversor familiar quiere ver los resultados. La inversión puede venir a través de un préstamo o tomando una participación en la empresa.

Los bancos y los prestamistas de la SBA tienen programas de pequeñas empresas para la inversión de capital. Estos son prestamos Una empresa puede calificar para un préstamo de la SBA que incluye la compra de bienes inmuebles, junto con capital para maquinaria. Muchas empresas no se dan cuenta de que la SBA tiene programas de financiamiento valorados en millones de dólares según el proyecto, la industria y el tamaño de la empresa.

Los recursos de crowdfunding se han vuelto cada vez más relevantes en la caja de herramientas de los emprendedores con conocimientos digitales. Érase una vez, una empresa tenía que mantener una oferta oficial de acciones para obtener cientos, si no miles de inversores, para cada uno invertir una pequeña cantidad. Estas ofertas de acciones están altamente reguladas y son complicadas, pero los recursos de financiación colectiva como Kickstarter han simplificado la manera en que una empresa puede recaudar fondos y lanzar una nueva compañía o producto.

Los inversores profesionales generalmente poseen el título de un capitalista de riesgo o un inversionista ángel. Los capitalistas de riesgo generalmente trabajan con grandes instituciones financieras y recaudan grandes cantidades de dinero. Los inversionistas ángeles tienden a enfocarse en negocios más jóvenes en sus primeros años más vulnerables. Los inversionistas profesionales analizan los acuerdos y pueden asumir un rol gerencial en lugar de solo el rol de un inversionista silencioso, para garantizar que la compañía crezca a la capacidad que necesita, para obtener una ganancia para el inversionista.

Tipos de financiación empresarial

Hay tres formas básicas de ver la financiación, y un número infinito de formas de combinar las opciones de financiación. Los métodos de financiamiento incluyen financiamiento de deuda, financiamiento de capital y financiamiento de arrendamiento.

La financiación de la deuda implica obtener un préstamo. Esta forma de financiamiento se puede considerar como menos riesgosa para algunos inversionistas, quienes entienden que si una empresa experimenta dificultades financieras, el orden de los reembolsos son nómina, impuestos, préstamos y luego a los inversionistas de capital se les paga el monto restante, si corresponde. Como la deuda es más alta en la plataforma de pago que en el capital, algunos inversionistas buscarán estructurar la inversión de capital como un instrumento de deuda.

El financiamiento de capital es cuando alguien obtiene algún nivel de propiedad en la empresa para la inversión. Esto es como una acción comprada en la bolsa de valores NASDAQ. Una empresa podría tener un millón de acciones en circulación. Si alguien invierte $ 500, 000 por $ 1 por acción, ahora tiene una propiedad del 50 por ciento de la compañía. Los dueños de negocios corren el riesgo de perder la empresa en una adquisición, si un propietario de capital puede obtener la mayoría de las acciones a través de la inversión. Cuando el propietario de un negocio comienza su empresa, es posible que sea el propietario de la inversión inicial mínima y su capital social (lo que significa su tiempo y energía para hacer crecer el negocio). Los inversores buscarán un propietario que tenga algún efectivo real invertido en el negocio. Esto se llama "tener piel en el juego".

El financiamiento por arrendamiento se usa a menudo para obtener equipos grandes, maquinaria o vehículos necesarios para las operaciones comerciales. A menudo, estos artículos son caros, con una depreciación masiva y potencialmente se vuelven obsoletos rápidamente. Al arrendar, el propietario del negocio puede obtener cosas con menos inversión de capital a lo largo del tiempo y cambiar la maquinaria para modelos actualizados en periodos de tiempo más cortos, mientras mantiene el equipo operativo más actualizado, lo que hace que la empresa avance. Por lo general, este tipo de arrendamiento es ofrecido por un banco o institución financiera a través del distribuidor que ofrece el equipo para arrendamiento. Por ejemplo, un tractor-remolque podría ser arrendado con los términos ofrecidos a través de la compañía de tractores que se asocia con la institución financiera.

Uso de fondos de inversión de capital

Aunque el propietario de un negocio puede buscar fondos para necesidades de capital a largo y corto plazo, la inversión de capital tiende a ser para necesidades a largo plazo. La razón es que una compañía que requiere capital para mantener las operaciones sugiere que una empresa no es sostenible o ya está en riesgo potencial de dificultades financieras. La inversión de capital está diseñada para hacer crecer un negocio. La forma en que un inversionista considera la inversión de capital es considerar cómo crecerán los ingresos del negocio, en función de los fondos.

Por lo tanto, una empresa podría utilizar la inversión de capital para abrir una segunda ubicación en una ubicación más concurrida que podría triplicar los ingresos generales de la empresa. La compra de un almacén centralizado podría facilitar el cumplimiento de la empresa y reducir los costos de tránsito en un 30 por ciento, permitiendo que la empresa sea más eficiente y, por lo tanto, más rentable. Como propietario de un negocio que busca inversión de capital, considere los elementos más grandes que se requieren para el crecimiento. Una nueva línea de camiones, bienes inmuebles para oficinas, bahías de mecánicos o incluso grandes redes de hardware y software de computadoras, podrían financiarse con una inversión de capital.

Inversión de capital vs. capital de trabajo

Como ya se mencionó, la mayoría de los inversionistas no quieren que una empresa utilice ninguna inversión de capital para capital de trabajo. Aunque los términos parezcan similares, se refieren a dos cosas muy diferentes. El capital de trabajo es su dinero utilizado para gastos de operación y operaciones. A un inversionista le gustaría ver un mínimo de un año de capital de trabajo antes de hablar de inversión de capital. La inversión de capital suele ser una posición de capital que busca proporcionar los fondos para las estrategias de crecimiento a largo plazo, no para sostener los costos operativos inmediatos.

Hay un período en el cual es más probable que un inversionista incluya capital de trabajo en el capital de inversión. Esto es al principio de la empresa, antes de que se haya lanzado algo. Sin embargo, incluso en una situación como esta, la mayoría de los inversionistas de capital riesgo o inversores ángeles quieren ver que el propietario de la empresa tiene cierta capacidad para invertir capital en su propia empresa. Rara vez los inversores profesionales arriesgan dinero estrictamente por la experiencia y la equidad de los dueños de negocios. El capital de trabajo debe estar bien administrado, y los dueños de negocios deben mantener estándares estrictos. Los gastos deben coincidir con las expectativas presupuestarias y los ingresos de la empresa deben ser consistentes. Este es el escenario en el que una empresa que busca fondos de crecimiento es atractiva para los inversores. A los inversores les gusta ver que el capital de trabajo se está utilizando de manera inteligente y que la compañía está siendo administrada de manera inteligente para el crecimiento. Esto da credibilidad a los propietarios cuando buscan capital de inversión.

Ejemplos de presentaciones de inversión de capital

Cuando busque cualquier nivel de inversión de capital, debe estar preparado con un plan de negocios bien pensado. El plan incluye un resumen ejecutivo, un cuerpo y una conclusión, y cada sección tiene subsecciones que detallan ciertos detalles. A los inversores les preocupa quién dirige la empresa, si la industria está saturada y cuál es la diferenciación del producto. Además, los inversores desean conocer la estrategia de marketing que generará los ingresos.

Un plan de negocios debe tener datos financieros precisos de la compañía durante los últimos cinco años. Si la empresa no ha estado en el negocio el tiempo suficiente para mostrar cinco años de datos financieros, la empresa debe ejecutar modelos razonables que utilicen datos de la industria pro forma para proyectar los resultados. El plan de negocios generalmente es requerido por cualquier inversionista financiero, incluidos los bancos y amigos o familiares, que quieran ver que hay un plan para ver el dinero devuelto con las ganancias. Los inversores también pueden solicitar datos financieros personales y activos a los propietarios de negocios. Si bien esto es más común con los préstamos e instrumentos de deuda, los inversionistas de capital pueden estar interesados en ver si una persona puede administrar su propio dinero. Esto sirve como un indicador de poder administrar las finanzas de la empresa. La garantía de una vivienda o activos de jubilación a menudo se requieren de propietarios de negocios novatos que requieren una inversión de capital significativa.

Las presentaciones no siempre son necesarias, pero deben estar escritas. Prepárese para presentar su plan en resumen y para responder cualquier pregunta que tenga el inversionista. El inversionista quiere ver a un profesional liderando la reunión. Prepare posibles preguntas con anticipación y ensaye frente a alguien. Esto le ayuda a sentirse cómodo cuando se encuentra frente a alguien que le puede escribir un cheque muy grande. Viste la parte de un CEO exitoso, incluso si tu compañía es una entidad obrera. Lleve copias adicionales del plan de negocios, impresas profesionalmente, y en color. Suponga que puede haber más de una persona en la sala revisando el plan y haciendo preguntas. Conozca el plan y dónde se encuentran ciertos detalles, para que pueda dirigir a los inversores a las secciones correctas. Sea el profesional que merece cientos de miles, si no millones de dólares, en inversiones de capital para su empresa.