Definición de negocio de flujo de efectivo

El efectivo de una empresa juega un factor muy importante en si la empresa sobrevivirá. Incluso si tiene un negocio que muestra una ganancia, debe tener el flujo de efectivo para que coincida si el negocio es ganar dinero y ejecutar las operaciones sin problemas. La previsión de las necesidades de flujo de efectivo es la mitad de la batalla para enfrentar un problema de flujo de efectivo.

Identificación

Para las empresas, el flujo de efectivo se refiere a la cantidad de dinero que entra y sale del presupuesto de una empresa. El gasto de $ 5, 000 en gastos operativos y depósitos de $ 4, 000, por ejemplo, resulta en un flujo de efectivo negativo neto de $ 1, 000.

Conceptos erróneos

Las ganancias y el flujo de caja no son lo mismo. Las ganancias son dinero que el negocio termina ganando después de los gastos e impuestos, mientras que el flujo de efectivo es dinero disponible para los gastos operativos. Tomemos, por ejemplo, la Compañía X. Incluso si tiene ganancias garantizadas en el mes seis de $ 10, 000, todavía necesita flujo de efectivo en el mes uno para llegar a esas ventas. Lo contrario puede suceder. Un fabricante podría vender equipo costoso porque nadie quiere sus productos. Tendría un alto flujo de efectivo debido a la venta, pero bajas ganancias porque no puede producir artículos para obtener una ganancia.

Los tipos

El flujo de caja entra y sale de un negocio. La entrada de efectivo se produce cuando una empresa recibe dinero. Esto puede provenir de las ventas de los clientes, del préstamo de un banco o de inversores que compran acciones.

La salida de efectivo significa que una compañía transfiere dinero fuera del presupuesto. La nómina, los suministros y los gastos legales son ejemplos comunes de salida de efectivo. Sin embargo, las compras a crédito no se consideran salida de efectivo hasta que la compañía realmente paga la deuda en efectivo.

Cálculo del flujo de caja

El cálculo más básico del flujo de caja mensual tiene en cuenta el monto inicial del capital en el presupuesto, la entrada de efectivo, la salida de efectivo y el saldo final.

Un informe de flujo de efectivo a largo plazo tiene en cuenta los ingresos y gastos anticipados. Calcular el flujo de efectivo a largo plazo es mucho más difícil que a corto plazo debido a variables desconocidas que podrían aparecer, como un aumento repentino en la demanda que requiere la contratación de más empleados.

Propina

Disminuir el tiempo entre las ventas y cuando recibe el pago inmediatamente aumenta el flujo de efectivo. Entrepreneur.com recomienda facturas rápidas y ponerse en contacto con el cliente si demora en pagar. Considere ofrecer descuentos a los clientes que pagan en efectivo.

Mejorar las ventas puede confundir su análisis de flujo de efectivo. Mira los gastos; Si aumentan a un ritmo más rápido que las ventas, tome medidas rápidas para controlarlas. Entrepreneur.com sugiere retrasar el pago a los proveedores lo más tarde posible y trabajar con proveedores que puedan extender los plazos de pago.