Ideas de marketing del sector financiero

Los bancos, las empresas de corretaje y las compañías de seguros están compitiendo por los clientes. Estos proveedores de servicios financieros dependen de los activos bajo administración y las ventas de nuevos productos para generar ingresos y generar retornos residuales. Con las instituciones financieras que ofrecen una gama tan diversa de productos y servicios, los consumidores pueden no saber qué institución puede hacer el mejor trabajo. El marketing enfocado puede hacer la diferencia.

Seminarios de planificación patrimonial

Si bien una institución financiera rara vez ofrece servicios legales de planificación patrimonial, a menudo debe implementar los esquemas financieros creados en un plan patrimonial. Las instituciones financieras que se unen con abogados de planeación patrimonial con experiencia y respeto, y las CPA se ganan la confianza de las personas de alto patrimonio neto que desean trabajar con una institución que entienda cómo los diversos productos afectan un plan financiero. Un agente de seguros de vida puede aumentar las ventas de pólizas más grandes en consumidores mayores al realizar un seminario conjunto sobre cómo el seguro de vida puede ayudar a mitigar los costos de los impuestos federales de transferencia de bienes cuando se configura correctamente.

Productos y servicios de cuello azul

Los representantes de ventas de servicios financieros están constantemente buscando "ballenas", clientes de alto patrimonio. La mayoría de los representantes de ventas trabajan a comisión, por lo tanto, tiene sentido centrar sus esfuerzos en aquellos que pueden aportarle los mayores dólares por cada transacción. El problema aquí es que encontrar y desarrollar relaciones con las ballenas a menudo toma tiempo y resta valor a un grupo demográfico mucho más grande que a menudo requiere mucho menos mantenimiento en comparación con las ballenas: la clase media y baja. La apertura de planes de pagos mensuales en una cuenta de ahorros o fondo mutuo para familias con niños pequeños puede agregar hasta enormes carteras de clientes. También posiciona al centro financiero como un lugar amigable para todos los clientes, quienes pueden heredar, ganar o ganar activos importantes más adelante en la vida. Esos clientes más pequeños a menudo permanecen leales a las instituciones financieras, quienes siempre los trataron con respeto.

Socios de negocios locales

Una heladería y un banco pueden parecer socios poco probables. La creación de asociaciones locales donde el banco ofrece un cupón de dos por uno a los clientes que realizan transacciones en cajeros automáticos crea una situación de ganar-ganar. La heladería recibe a más clientes caminando por la puerta, mientras que los clientes del banco ven el banco con mejor luz, una institución que se preocupa por la comunidad. Además, si la heladería funciona bien, se depositarán más activos en el banco y es posible que otros proveedores locales quieran crear relaciones comerciales similares. Esto trae más cuentas de pequeñas empresas al banco.

Soluciones de deuda

En tiempos financieros difíciles, los consumidores buscan información que ayude a prevenir la ejecución hipotecaria, a reducir la deuda de las tarjetas de crédito o a reducir las tasas de interés de los préstamos existentes. Las instituciones financieras que proporcionan información y soluciones ofrecen a los clientes una luz al final del túnel. Un prestamista hipotecario puede mostrar a los consumidores cómo consolidar los préstamos hipotecarios y las deudas de las tarjetas de crédito, obtener una tasa más baja y menores gastos mensuales a través del proceso.